Analytics Insight le ayuda a tener cuidado con las lavanderías criptográficas.

Si está leyendo esto, probablemente sepa que Bitcoin no ofrece total privacidad. Una persona específica puede rastrear sus transacciones hasta usted. Si vive en un país donde Bitcoin es ilegal, los funcionarios del gobierno pueden demandarlo. Bitcoin Laundry permite a los usuarios de criptomonedas cifrar sus transacciones combinando sus direcciones con las identidades de otros participantes. El proceso es rápido y le da la tranquilidad de que nadie podrá realizar un seguimiento de sus pagos.

En ruso, Hydra ofrece a los delincuentes una gran cantidad de opciones diferentes para beneficiarse de las criptomonedas, como el intercambio de bitcoins por certificados de regalo, tarjetas de débito prepagas o vales de iTunes.

La capacidad de permanecer en el anonimato con Bitcoin lo ha hecho cada vez más atractivo para los delincuentes, especialmente los piratas informáticos, que exigen un rescate después de robar a organizaciones.

Según la firma de investigación Chainalysis, se pagaron al menos 350 millones de dólares en cripto rescate a las bandas cibernéticas en 2020, incluida DarkSide, la organización que cerró el oleoducto colonial a principios de este mes.

Al mismo tiempo, cada transacción se registra en una criptomoneda blockchain irreversible, dejando un rastro visible para cualquier persona con experiencia técnica.

Aprendamos más sobre el auge de las lavanderías criptográficas en profundidad.

Intercambios oscuros

Según Chainalysis, las entidades criminales recibieron alrededor de $ 5 mil millones en efectivo en 2020, y estas empresas ilícitas distribuyeron alrededor de $ 5 mil millones a otras entidades, que es menos del 1% de los movimientos globales de criptomonedas.

Los delincuentes simplemente gastaban dinero en grandes empresas de intercambio de criptomonedas durante los primeros períodos de criptomonedas. Elliptic estima que entre 2011 y 2019, los principales intercambios contribuyeron a la distribución de entre el 60% y el 80% de los intercambios de Bitcoin de actores criminales conocidos.

Cuando las bolsas de valores se preocuparon más por las leyes el año pasado, varias de ellas mejoraron sus procedimientos contra el lavado de dinero (AML) y Know Your Customer (KYC), y la participación cayó al 45%.

Las regulaciones más estrictas han llevado a algunos delincuentes a utilizar intercambios no registrados, que a menudo no requieren información KYC. Muchos operan en lugares con estándares regulatorios más laxos o fuera de acuerdos de extradición.

Hay una gran cantidad de rampas de moneda fiduciaria especializadas adicionales. Según Chainalysis, los comerciantes OTC son particularmente útiles para facilitar algunas de las transacciones ilegales más importantes, y obviamente algunos procedimientos se implementan solo por esta razón.

Sin embargo, las transacciones pequeñas se procesan a través de más de 11,600 cajeros automáticos seguros que han surgido en todo el mundo con poca o ninguna supervisión, o a través de sitios de juegos de azar en línea que aceptan criptomonedas.

Empresas forenses

En este contexto, las empresas de cripto forense utilizan tecnología que analiza las operaciones de la cadena de bloques junto con la inteligencia humana, para detectar carteras de criptomonedas propiedad de grupos criminales y obtener información sobre el sistema criminal más amplio y más complejo.

Su investigación arroja luz sobre cómo los ciberdelincuentes arriendan su malware a programas de afiliados, recaudando un porcentaje de todos los ingresos, con información sobre cómo los delincuentes transfieren su dinero.

Kimberly Gaur, jefa de investigación de Chainalysis, señaló que los piratas informáticos utilizan cada vez más el cifrado para facturar los servicios y la asistencia de otros delincuentes, incluidos los servicios de alojamiento o la facturación de contraseñas de la conexión de sus clientes, lo que brinda a los investigadores una imagen más completa del ecosistema. .

Grauer dijo: “Hay mucha menos necesidad de recaudar fondos para respaldar sus modelos comerciales. «Ahora podemos ver la extorsión pagada, así como la escisión y el paso a todos los demás miembros del cuadro», agregó.

Descubre el sendero

Sin embargo, los estafadores utilizan cada vez más herramientas y tácticas de alta tecnología para romper el camino críptico que han dejado atrás.

Algunos delincuentes se involucran en el ‘salto de cadena’, que implica saltar entre múltiples criptomonedas, a menudo en rápida sucesión, para evitar ser detectados o utilizar criptomonedas especiales con un anonimato más inherente, como Monero.

Las tazas o mezcladores, las empresas de terceros que mezclan dinero ilegal con criptomonedas limpias antes de que se dispersen, son uno de los métodos más comunes para mantener a raya a los investigadores. Acusado y condenado por el Departamento de Justicia en abril.Un ciudadano con doble nacionalidad ruso-sueco que dirigía la empresa de mezcla Bitcoin Fog, transfiriendo más de $ 335 millones en criptomonedas durante la última década.

Según Elliptic, el ‘bloqueador preferido’ en 2020, que permitió el 13% de toda la actividad de lavado de Bitcoin ese año, eran ‘billeteras privadas’ enormemente complejas con tecnología de anonimización y capacidades de mezcla integradas.

¿Qué depara el futuro?

Los funcionarios «necesitan mejorar las incautaciones y retener activos», según Tom Killerman, jefe de estrategia de ciberseguridad de VMware y miembro del Comité Asesor de Investigaciones Cibernéticas del Servicio Secreto de EE. UU., Para que las autoridades federales puedan incautar las criptomonedas más rápidamente.

Los intercambios individuales ahora pueden unirse a los servicios de investigación que pueden alertarlos sobre comportamientos sospechosos en función de sus registros.

Sin embargo, los expertos ya han abogado por la divulgación de listas negras de billeteras que se sabe que son utilizadas por actores criminales, una especie de advertencia de INTERPOL, con intercambios, organizaciones analíticas y el gobierno intercambiando públicamente datos sobre sus operaciones para hacer esto posible.

“Puede que haya llegado el momento de reconsiderar algunas de estas propuestas legislativas”, dijo Kimba Walden, Consejera General Adjunta.

Conclusión

Han surgido muchas empresas de cripto forense para ayudar a las fuerzas del orden a cazar grupos delictivos examinando dónde se mueven las monedas.

Estas empresas incluyen Chainalysis, con sede en Nueva York, que financió $ 100 millones de más de $ 2 mil millones anteriormente este año, Elliptic, con sede en Londres, que tiene a Wells Fargo como accionista, y CipherTrace, respaldada por el gobierno de EE. UU.