Un enfoque clave de la Estrategia Nacional de Financiamiento Ilícito 2024 del Departamento del Tesoro seguirá siendo cerrar las brechas regulatorias que facilitan el lavado de dinero en el sistema bancario estadounidense. Se publicó el 16 de mayo de 2024 e indica que el Tesoro continúa implementando cambios regulatorios previamente anunciados destinados a fortalecer el marco del país contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo (AML/CFT).

Esta es la principal sugerencia que hace la estrategia. El departamento compartió su estrategia 2024 “Estrategia nacional para combatir el terrorismo y otras finanzas ilícitas”, con el objetivo de combatir el dinero ilícito. El Tesoro destacó sus esfuerzos en curso en el área de las criptomonedas, incluidas las sanciones que ha impuesto a ciertos intercambios y organizaciones como Bitzlato y Lazarus, el acuerdo que ha alcanzado con Binance y las alertas que ha emitido sobre proyectos que involucran la masacre. de cerdos. El informe anual describe el enfoque del Tesoro para investigar la financiación ilícita, así como el impacto potencial de las leyes sobre criptomonedas en este problema.

“Automatización e Innovación” para uso del Departamento del Tesoro

Los objetivos y prioridades del gobierno de los Estados Unidos para obstruir y detener las actividades financieras ilícitas que ponen en peligro la seguridad nacional y la prosperidad económica se describen en el Estrategia Nacional 2024 del Departamento del Tesoro de los Estados Unidos para combatir el terrorismo y otras financiaciones ilícitas (Estrategia 2024). El plan amplía las conclusiones de las evaluaciones nacionales de riesgos de 2024 sobre financiación de la proliferación, financiación del terrorismo y lavado de dinero.

Describe cómo Estados Unidos continuará actualizando su marco antiterrorismo y antilavado de dinero (AML/CFT), mejorará sus esfuerzos para combatir a los actores criminales y utilizará los avances tecnológicos para reducir los riesgos. Como parte de un plan más amplio para combatir la financiación ilegal, el Departamento del Tesoro de EE. UU. tiene la intención de seguir intensificando sus esfuerzos para combatir el lavado de dinero y la financiación del terrorismo que involucran activos digitales.

Descripción general de la estrategia del Departamento del Tesoro de EE. UU.

La Estrategia 2024 incluye 15 acciones de apoyo que ayudarán a centrar los esfuerzos del gobierno de Estados Unidos en cuatro sectores clave. Ces actions consistent notamment à évaluer si des mesures supplémentaires sont nécessaires pour combler les failles de la lutte contre le blanchiment d'argent, à mettre à jour les cadres pour les activités d'actifs virtuels et à améliorer la supervision et l'application axées sur los riesgos.

Cuatro prioridades clave guiarán la estrategia del Departamento del Tesoro de EE. UU. para el próximo año: cerrar las brechas legales y regulatorias, promover un marco ALD/CFT basado en el riesgo, mejorar la eficiencia operativa de la aplicación de la ley y la cooperación internacional, y utilizar la tecnología para combatir el financiamiento ilícito. .

• Superar las deficiencias legales y regulatorias del actual marco ALD/CFT es uno de los objetivos más apremiantes. Específicamente, la atención se centra en llevar a cabo evaluaciones de vulnerabilidad para otros sectores de alto riesgo, implementar el Registro de información sobre beneficiarios reales y finalizar nuevas regulaciones relacionadas con los sectores de bienes raíces residenciales y asesores de inversiones.
• Mejorar la eficiencia operativa requiere fortalecer la capacidad de las fuerzas del orden y otras agencias gubernamentales para combatir el financiamiento ilícito a nivel nacional y global.
• Utilizar la tecnología para combatir la financiación ilícita es una de las iniciativas más innovadoras. Esto implica crear nuevas tecnologías de pago, aprobar protocolos de cumplimiento creativos y utilizar la automatización para detectar y prevenir problemas antes de que surjan.

Principales implicaciones y desafíos

• Es posible mejorar significativamente todo el entorno de seguridad nacional mediante el uso de tecnología y el fortalecimiento de las reglas bancarias. Eliminar la capacidad de los actores ilícitos de utilizar el sistema financiero convencional les dificulta llevar a cabo sus operaciones ilegales.
• Si hay un cambio de estrategia, tendrá un impacto significativo en la economía. Al promover una mayor inversión y estabilidad económica, políticas bien definidas y controles de cumplimiento efectivos ayudan a fortalecer el sistema financiero en su conjunto. Pero las instituciones financieras también deben adaptarse a esta evolución, que inicialmente podría conducir a dificultades financieras.
• Algunos podrían argumentar que el derecho a la privacidad está siendo violado por el aumento de la legislación y la vigilancia tecnológica. Si bien esta es una preocupación legítima, para garantizar una solución práctica y moral, las precauciones de seguridad deben sopesarse con las preocupaciones de privacidad.

Todo lo que necesitas saber

En la lucha contra el dinero ilícito, la estrategia 2024 del Departamento del Tesoro de Estados Unidos representa un gran éxito. La tecnología avanzada, las leyes bien definidas y las sólidas alianzas internacionales y locales pueden ayudar en conjunto a mejorar tanto el crecimiento económico como la seguridad nacional.

Centrándose en estas áreas cruciales, el Departamento del Tesoro está estableciendo un plan detallado para las próximas iniciativas destinadas a reducir las actividades financieras ilegales. Finalmente, reconociendo los beneficios del crecimiento tecnológico responsable, el plan apoya los sistemas de cumplimiento del sector privado, innova y automatiza la lucha contra el dinero ilícito y promueve la creación de nuevas tecnologías de pago.

Pierre Horadan Tiene una licenciatura en finanzas y ha estado activo en este campo desde 2015. Le gusta escribir sobre programas de estímulo, seguridad social y otros temas financieros estadounidenses para ayudar a los estadounidenses a comprender mejor sus finanzas.