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“Automatización e innovación” serán utilizadas por el Departamento del Tesoro para combatir la financiación ilícita
Un enfoque clave de la Estrategia Nacional de Financiamiento Ilícito 2024 del Departamento del Tesoro seguirá siendo cerrar las brechas regulatorias que facilitan el lavado de dinero en el sistema bancario estadounidense. Se publicó el 16 de mayo de 2024 e indica que el Tesoro continúa implementando cambios regulatorios previamente anunciados destinados a fortalecer el marco del país contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo (AML/CFT).
Esta es la principal sugerencia que hace la estrategia. El departamento compartió su estrategia 2024 “Estrategia nacional para combatir el terrorismo y otras finanzas ilícitas”, con el objetivo de combatir el dinero ilícito. El Tesoro destacó sus esfuerzos en curso en el área de las criptomonedas, incluidas las sanciones que ha impuesto a ciertos intercambios y organizaciones como Bitzlato y Lazarus, el acuerdo que ha alcanzado con Binance y las alertas que ha emitido sobre proyectos que involucran la masacre. de cerdos. El informe anual describe el enfoque del Tesoro para investigar la financiación ilícita, así como el impacto potencial de las leyes sobre criptomonedas en este problema.
“Automatización e Innovación” para uso del Departamento del Tesoro
Los objetivos y prioridades del gobierno de los Estados Unidos para obstruir y detener las actividades financieras ilícitas que ponen en peligro la seguridad nacional y la prosperidad económica se describen en el Estrategia Nacional 2024 del Departamento del Tesoro de los Estados Unidos para combatir el terrorismo y otras financiaciones ilícitas (Estrategia 2024). El plan amplía las conclusiones de las evaluaciones nacionales de riesgos de 2024 sobre financiación de la proliferación, financiación del terrorismo y lavado de dinero.
Describe cómo Estados Unidos continuará actualizando su marco antiterrorismo y antilavado de dinero (AML/CFT), mejorará sus esfuerzos para combatir a los actores criminales y utilizará los avances tecnológicos para reducir los riesgos. Como parte de un plan más amplio para combatir la financiación ilegal, el Departamento del Tesoro de EE. UU. tiene la intención de seguir intensificando sus esfuerzos para combatir el lavado de dinero y la financiación del terrorismo que involucran activos digitales.
Descripción general de la estrategia del Departamento del Tesoro de EE. UU.
La Estrategia 2024 incluye 15 acciones de apoyo que ayudarán a centrar los esfuerzos del gobierno de Estados Unidos en cuatro sectores clave. Ces actions consistent notamment à évaluer si des mesures supplémentaires sont nécessaires pour combler les failles de la lutte contre le blanchiment d'argent, à mettre à jour les cadres pour les activités d'actifs virtuels et à améliorer la supervision et l'application axées sur los riesgos.
Cuatro prioridades clave guiarán la estrategia del Departamento del Tesoro de EE. UU. para el próximo año: cerrar las brechas legales y regulatorias, promover un marco ALD/CFT basado en el riesgo, mejorar la eficiencia operativa de la aplicación de la ley y la cooperación internacional, y utilizar la tecnología para combatir el financiamiento ilícito. .
- Superar las deficiencias legales y regulatorias del actual marco ALD/CFT es uno de los objetivos más apremiantes. Específicamente, la atención se centra en llevar a cabo evaluaciones de vulnerabilidad para otros sectores de alto riesgo, implementar el Registro de información sobre beneficiarios reales y finalizar nuevas regulaciones relacionadas con los sectores de bienes raíces residenciales y asesores de inversiones.
- Mejorar la eficiencia operativa requiere fortalecer la capacidad de las fuerzas del orden y otras agencias gubernamentales para combatir el financiamiento ilícito a nivel nacional y global.
- Utilizar la tecnología para combatir la financiación ilícita es una de las iniciativas más innovadoras. Esto implica crear nuevas tecnologías de pago, aprobar protocolos de cumplimiento creativos y utilizar la automatización para detectar y prevenir problemas antes de que surjan.
Principales implicaciones y desafíos
- Es posible mejorar significativamente todo el entorno de seguridad nacional mediante el uso de tecnología y el fortalecimiento de las reglas bancarias. Eliminar la capacidad de los actores ilícitos de utilizar el sistema financiero convencional les dificulta llevar a cabo sus operaciones ilegales.
- Si hay un cambio de estrategia, tendrá un impacto significativo en la economía. Al promover una mayor inversión y estabilidad económica, políticas bien definidas y controles de cumplimiento efectivos ayudan a fortalecer el sistema financiero en su conjunto. Pero las instituciones financieras también deben adaptarse a esta evolución, que inicialmente podría conducir a dificultades financieras.
- Algunos podrían argumentar que el derecho a la privacidad está siendo violado por el aumento de la legislación y la vigilancia tecnológica. Si bien esta es una preocupación legítima, para garantizar una solución práctica y moral, las precauciones de seguridad deben sopesarse con las preocupaciones de privacidad.
Todo lo que necesitas saber
En la lucha contra el dinero ilícito, la estrategia 2024 del Departamento del Tesoro de Estados Unidos representa un gran éxito. La tecnología avanzada, las leyes bien definidas y las sólidas alianzas internacionales y locales pueden ayudar en conjunto a mejorar tanto el crecimiento económico como la seguridad nacional.
Centrándose en estas áreas cruciales, el Departamento del Tesoro está estableciendo un plan detallado para las próximas iniciativas destinadas a reducir las actividades financieras ilegales. Finalmente, reconociendo los beneficios del crecimiento tecnológico responsable, el plan apoya los sistemas de cumplimiento del sector privado, innova y automatiza la lucha contra el dinero ilícito y promueve la creación de nuevas tecnologías de pago.
Pierre Horadan Tiene una licenciatura en finanzas y ha estado activo en este campo desde 2015. Le gusta escribir sobre programas de estímulo, seguridad social y otros temas financieros estadounidenses para ayudar a los estadounidenses a comprender mejor sus finanzas.
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GM integra sus furgonetas BrightDrop totalmente eléctricas a la marca Chevrolet
Furgoneta Brightdrop EV600
Fuente: gota brillante
DETROIT – motores generales está integrando sus camionetas comerciales BrightDrop totalmente eléctricas con la marca Chevrolet en un esfuerzo por aumentar las ventas, la accesibilidad y el reconocimiento de los vehículos.
Según Sandor Piszar, vicepresidente de la división de flotas de GM Envolve en Norteamérica, se espera que la medida expanda las ubicaciones de ventas y servicios de un puñado de concesionarios a la vasta red de concesionarios Chevrolet de Norteamérica de más de 500 tiendas con fines comerciales en Estados Unidos. Estados.
«La marca Chevrolet es fuerte», dijo a CNBC. “Absolutamente aumentará el volumen. Esto permite a nuestros clientes que optan por vehículos eléctricos hacerlo fácilmente trabajando con el concesionario Chevrolet que conocen y en el que confían para sus otras necesidades de flota. »
La cantidad de nuevos concesionarios dependerá de la cantidad de concesionarios que decidan vender y dar servicio a las camionetas. Para vender vehículos eléctricos comerciales, los concesionarios deben contar con elevadores de vehículos específicos, áreas de servicio y capacitación de los empleados, entre otras cosas.
GM se negó a revelar el costo promedio para que un concesionario esté certificado para vender productos BrightDrop, citando el hecho de que los gastos variarán según la tienda.
BrightDrop vende actualmente dos furgonetas comerciales totalmente eléctricas, llamadas Zevo 400 y Zevo 600, que se utilizan para tareas como la entrega de paquetes. A partir de finales de este año, con el modelo 2025, estas camionetas pasarán a llamarse camionetas Chevrolet BrightDrop 400 y 600.
«Chevrolet es la marca de flotas más vendida de General Motors», dijo Piszar. “Tiene mucho sentido para GM Envolve y Chevrolet. »
El anuncio del jueves es el último cambio para BrightDrop, que GM lanzó en 2021 como una subsidiaria de propiedad total antes de integrarla en el negocio de flotas de la compañía el año pasado.
GM tenía grandes esperanzas de convertir BrightDrop en un nuevo negocio lucrativo y generador de crecimiento para el fabricante de automóviles, pero las ventas y los ingresos no parecen haber cumplido con las expectativas iniciales de la compañía.
Se esperaba que BrightDrop generara mil millones de dólares en ingresos en 2023. GM se negó a revelar la cifra de ingresos de BrightDrop, pero es muy poco probable que se alcanzara el objetivo.
El fabricante de automóviles sólo vendió alrededor 500 furgonetas BrightDrop en 2023. GM informa que las ventas de BrightDrop durante los primeros seis meses de 2024 fueron de 746 unidades.
Las furgonetas se producen en la planta de montaje CAMI de GM en Ingersoll, Ontario.
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Edgar Bronfman abandona la oferta de Paramount, allanando el camino para el acuerdo con Skydance
En un comunicado, Bronfman dijo que su grupo de subastas informó el lunes por la noche al comité especial de Paramount su decisión de abandonar el proceso.
«Seguimos creyendo que Paramount Global es una empresa extraordinaria, con un conjunto inigualable de marcas, activos y personas de primer nivel», dijo Bronfman en un comunicado. “Si bien ha habido diferencias, creemos que todos los involucrados en el proceso de ventas están unidos en la creencia de que los mejores días de Paramount están por venir. »
El comité especial de la junta directiva de Paramount dijo en un comunicado que había concluido el período de «ir a comprar», durante el cual contactó a más de 50 partes para evaluar su interés en adquirir la compañía de medios. La compañía espera que el acuerdo con Skydance se cierre en la primera mitad de 2025, sujeto a la aprobación regulatoria, dijo.
Las acciones de Paramount Clase B cayeron un 5,2 % a 10,75 dólares en las operaciones previas a la comercialización del martes.
Bronfman no pudo reunir el capital necesario para su oferta, dijo una fuente familiarizada con el asunto. Algunos de los socios clave de Bronfman en el acuerdo se retiraron en el último minuto, echando por tierra cualquier esperanza que tuviera de ser un serio rival para Skydance, añadió la fuente.
«Después de explorar en profundidad oportunidades viables para Paramount durante casi ocho meses, nuestro comité especial continúa creyendo que la transacción que hemos acordado con Skydance ofrece valor inmediato y el potencial para una participación continua en la creación de valor en un panorama industrial que cambia rápidamente», dijo Charles Phillips Jr., presidente del comité especial de Paramount.
No se pudo contactar de inmediato a un portavoz de Redstone, propietaria de National Amusements, para hacer comentarios. Skydance se negó a hacer comentarios.
La candidatura de Bronfman contó con la participación de personas adineradas, algunas de las cuales quedaron desconcertadas al ver sus nombres aparecer en artículos periodísticos sobre la candidatura, dijeron dos personas familiarizadas con el proceso.
Una de las personas entrevistadas dijo que después de que no se cumplieran los compromisos de al menos un partido, Bronfman y su equipo se apresuraron a reemplazar la financiación, pero se les acabó el tiempo.
El veterano de los medios optó por retirarse del proceso de licitación, en lugar de presentar una oferta al comité especial de Paramount que el equipo sabía que sería rechazada, dijo una de las fuentes.
Registro aquí.
Información de Kanjyik Ghosh y Dawn Chmielewski; informes adicionales de Yuvraj Malik; Edición de Sandra Maler y Sayantani Ghosh.
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Kroger y otros minoristas cobran tarifas por el «reembolso en efectivo» en las cajas
«Varney & Co.» Stuart Varney sostiene que Kamala Harris está ignorando deliberadamente el impacto del gasto público masivo sobre la inflación.
La CFPB dijo el martes que Kroger Co. y dos grandes empresas minoristas de descuento cobran tarifas a los consumidores cuando retiran dinero en transacciones utilizando sus tarjetas de débito o prepago.
La agencia federal dijo que observó a Kroger Co., Dollar General y Dollar Tree Inc imponiendo tarifas de «reembolso» a los clientes de sus respectivas marcas como parte de un acuerdo de compra. informe más amplio de la CFPB Echemos un vistazo a las prácticas de ocho minoristas importantes.
La CFPB dijo que analizó las políticas de tarifas de «reembolso» de ocho minoristas «para establecer una base» porque faltaban datos disponibles públicamente sobre las tarifas de «reembolso».
Una tienda de comestibles Kroger en Dallas, Texas, Estados Unidos, miércoles 21 de febrero de 2024. La Comisión Federal de Comercio de EE. UU. y un grupo de estados tomarán acciones legales la próxima semana para bloquear la fusión entre los gigantes de supermercados Kroger Co. y Albertsons Cos., según (Shelby Tauber/Bloomberg vía Getty Images/Getty Images)
Según la CFPB, las tarifas cobradas por Kroger Co. a los clientes que solicitaban devolución de dinero por transacciones realizadas con sus tarjetas de débito o prepago eran de 75 centavos por compras inferiores a $100 y de $3 por compras superiores a $100 en las tiendas Harris Teeter. Para sus otras marcas, la CFPB descubrió que estas tarifas eran de 50 centavos para compras inferiores a $100 y de $3,50 para compras superiores a $100.
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Mientras tanto, Dollar General cobra entre $1 y $2,50 por retirar efectivo de la caja registradora, «dependiendo del monto y otras variables», dijo la agencia.
La CFPB dijo que los clientes que retiran efectivo en Dollar Tree deben pagar una tarifa de $1 por el servicio. La empresa también es propietaria de Family Dollar, donde la agencia fijó la tarifa en 1,50 dólares.
El monto colectivo cobrado en concepto de honorarios de “reembolso en efectivo” por las tres empresas es de aproximadamente 90 millones de dólares al año, según la CFPB.
Una tienda Dollar General en Kingston, Nueva York, Estados Unidos, el jueves 30 de noviembre de 2023. Dollar General Corp. Se espera que publique sus resultados el 7 de diciembre. Fotógrafo: Angus Mordant/Bloomberg vía Getty Images (Angus Mordant/Bloomberg vía Getty Images/Getty Images)
«Aunque no es una institución financiera, Dollar General ofrece opciones de devolución de efectivo en más de 20.000 tiendas en todo el país como un servicio a los clientes que tal vez no tengan acceso al capital de su institución financiera», dijo Dollar General a FOX Business. «Estos servicios también pueden ayudar a los clientes a ahorrar dinero en tarifas en comparación con opciones alternativas no comerciales, como lugares de cambio de cheques o tarifas de cajeros automáticos». »
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FOX Business también se puso en contacto con Kroger y Dollar Tree para solicitar comentarios.
La CFPB informó que Albertsons, Walmart, Target, Walgreens y CVS (las otras cinco empresas cuyas prácticas de «devolución de efectivo» fueron examinadas) permiten a los clientes retirar efectivo durante las transacciones sin incurrir en tarifas, dijo la agencia.
Se muestra un cartel frente a una tienda Dollar Tree y Family Dollar el 13 de marzo de 2024 en Rio Vista, California. Dollar Tree anunció planes para cerrar casi 1.000 de sus tiendas Family Dollar de bajo rendimiento en todo Estados Unidos. (Getty Images/Getty Images)
La agencia también señaló que ha «observado que muchas tiendas de comestibles independientes locales ofrecen este servicio, pero no cobran una tarifa» por el «reembolso en efectivo». Las personas también pueden obtener “reembolso en efectivo” utilizando su tarjeta de débito en las oficinas de correos de EE. UU.
Las tarifas de reembolso cobradas por algunos minoristas se producen «en un contexto de fusiones bancarias, cierres de sucursales y la prevalencia de tarifas de cajeros automáticos fuera de la red que han reducido la oferta de puntos de acceso gratuito a efectivo para los consumidores», dijo la CFPB. La agencia sugirió que el «costo marginal» que reciben los comerciantes por procesar transacciones de «reembolso» podría ser muy bajo «en comparación con las tarifas mucho más altas que estos minoristas cobran a los consumidores».
“Muchas personas que viven en ciudades pequeñas ya no tienen acceso a un banco local donde puedan retirar dinero de su cuenta de forma gratuita. Esto ha creado condiciones competitivas para que los minoristas cobren tarifas por los reembolsos en efectivo”, dijo el director de la CFPB, Rohit Chopra.
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Obtener reembolsos en efectivo en las tiendas es una de las formas más populares de recuperar dinero.
La gente utilizó transacciones en puntos de venta para retirar dinero de su cuenta corriente, cuenta de ahorros o tarjeta prepago el 17% del tiempo entre 2017 y 2022, según la CFPB.
Los cajeros automáticos, por su parte, representaron el 61% de los retiros de cuentas corrientes, cuentas de ahorro o tarjetas prepago, encontró la agencia.
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